kyc什么意思?KYC分析有哪几个方面?
时间:2023-05-22 14:34:42来源:廊坊生活网

kyc什么意思?

kyc的全称为Knowyourcustomer,意思是充分了解你的客户,即银行等金融机构加强对账户的实际持人和实际收益人的审查。此种政策,需要金融机构实行账户实名制,同时对账户所有者的个人身份信息、固定住址或企业所从事的主要业务等进行全面的了解,并应对不同情况的用户采取不同的措施。

KYC分析有哪几个方面?

第一方面:行业(国企、事业单位等角度进行分析)

第二方面:地域(客户所在区域,与北上广深之间的对比)

第三方面:资产规模(超高净值客户、高净值客户等)

第四方面:财富来源(创业、集成OR拆迁)

第五方面:客户属性(风险厌恶型和风险追求型)。

标签: kyc什么意思 客户KYC三要素 kyc认证

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